LunaKai (lunakai.net)

Площадка позиционируется как универсальный криптосервис с торговлей, стейкингом, P2P и «картой Visa». На сайте указан запуск в январе 2022 года, а в документах — юрлицо LunaKai Technologies Limited (Panama). При этом номера лицензий и подтверждения регулирования не приведены, а страница Regulatory License в футере не загружается. Ниже — сводная таблица по доступной открытой информации и подробный разбор рисков.

🧭 Что заявлено на сайте

Площадка тщательно описывает экосистему и подчеркивает технологичность, но ключевые обещания проверяются с трудом. Бросаются в глаза крупные цифры по объему торгов и числу клиентов, заявления о безопасности, а также доходность «до 24,85% годовых» для институциональных планов. На витрине есть страницы с продуктами и инструментами, включая скринер, тепловую карту рынка и блок «технический анализ». Указаны турниры по объемам, листинги токенов и реферальная программа, но открытых условий мало. В итоге у пользователя создается ощущение полноты услуг, хотя фактические параметры и юридическое прикрытие изложены фрагментарно.

На сайте заявляется, что они предлагают:

• 🌐 Быстрый обмен «без комиссии и проскальзывания»;
• 🔐 «96% активов в холодных кошельках», WAF и соответствие стандартам;
• 🧮 Earn/стейкинг, кредитование, P2P и «LunaKai Pay»;
• 💳 Карта Visa Prepaid с поддержкой Apple Pay/Google Pay;
• 🏆 Турниры по объему, баг-баунти, верификация официальных каналов;
• 🧰 Решения для юрлиц и «регулярные аудиты».

Но чем глубже вчитываешься в документы, тем больше деталей требуют независимой проверки. Нет публичных реестров с лицензиями и номерами разрешений, не раскрываются бенефициары и состав команды. Не видно подтверждений заявленных офисов и методологии подсчета «суточного объема». А страница с «Regulatory License» не открывается, что вынуждает сомневаться в полноте юридических оснований работы сервиса. Без проверяемых доказательств громкие формулировки остаются именно формулировками, а не фактами.

🧩 Юридический статус и прозрачность LunaKai

В пользовательском соглашении отмечено, что платформа не является стороной сделок (кроме отдельных сервисов) и не предоставляет финансовые услуги с использованием фиата — операции с фиатом выполняют третьи стороны. Такая оговорка снижает ответственность сервиса за платежную часть, что важно понимать заранее. Кроме того, встречаются положения о комиссии за «неактивный аккаунт», а также широкие рамки ответственности в спорных ситуациях. Отдельные пункты читаются так, будто сервис оставляет за собой право быстро менять условия, что для клиента означает дополнительную неопределенность.

Если компания реально обслуживает клиентов в юрисдикциях с регулированием, минимальный стандарт — наличие верифицируемой лицензии и номера разрешения. Мы рекомендуем действовать по короткой инструкции: откройте официальный реестр и проверьте название юрлица/торговую марку вручную. Для Великобритании подходит публичный реестр FCA — он удобен для первичного поиска. Если карточки компании нет, риски возрастают, а статус по умолчанию следует считать неподтвержденным. Для полноты картины дополнительно проверьте историю домена через архив и сверьте контакты с тем, что указано на сайте.

Полезная памятка для самостоятельной проверки вместе со списком типовых красных флажков собрана в нашей статье про выбор криптобиржи. Это быстрый способ понять, как читать разделы с условиями, где искать сведения о лицензиях и что означают разные правовые оговорки. Такой чек-лист экономит время и помогает не попадать в ситуации, когда условия меняются внезапно, а служба поддержки отсылает к общим положениям. Используйте его перед любыми регистрациями и крупными депозитами. А если сомневаетесь — запросите письменные подтверждения от поддержки и сохраните переписку. В спорных случаях это облегчит доказывание позиции.

💹 Торговые условия: спот, маржа, фьючерсы

Комиссия по споту заявлена «до 0,1%», что похоже на рынок, но внятной таблицы под все пары нет. По марже указана дневная плата около 0,078% за использование средств, а параметры кредитного плеча и спецификации по фьючерсам раскрыты неполно. Минимальные депозиты и комиссии по вводу/выводу зависят от сети и монеты, однако сводной таблицы по всем активам не предоставлено. В сумме это означает, что итоговая стоимость торговли и перевода средств пользователь сможет оценить лишь постфактум. Для продвинутых клиентов отсутствие детальной матрицы комиссий — заметный минус к прозрачности.

Чтобы не ошибиться с расчетом итоговой цены, держите под рукой мини-чек-лист:

• 📊 Ищите полную таблицу комиссий за ввод/вывод и маржу;
• 🔎 Уточняйте, сколько реально стоит перенос позиции через ночь;
• 🧷 Проверяйте лимиты на вывод по каждой сети и активу;
• 🧮 Сравнивайте «до 0,1%» с фактом в стакане и скрытыми расходами;
• 🗂️ Сохраняйте скриншоты и ссылки на действующие условия.

В маркетинге также звучат обещания отсутствия проскальзывания в быстром обмене. На практике у любой платформы есть рыночные спрэды и глубина книги заявок, а также комиссии ликвидностных провайдеров. Без технической документации, методологии расчета «нулевого проскальзывания» и независимых проверок подобные заявления остаются рекламными. Тот же подход относится к цифре «$10 млн суточного объема»: без публичной методики, биржевых отчетов и резервных подтверждений оценить это невозможно. В споре с поддержкой доказать «обещанные условия» без официальных документов будет затруднительно.

💳 Фиатные шлюзы и карта на lunakai.net

Отдельный блок посвящен карте Visa Prepaid, которую, по заявлению, выпускает сторонний эмитент PayUnicard. В тарифах фигурируют комиссии за обслуживание от 2,5 до 4 долларов в месяц, снятие наличных около 2,8% и лимиты банкоматов 1 500–2 000 долларов в сутки. Также на сайте говорится о лимите снятия до 5 000 долларов в день в общих описаниях карты. Такие расхождения и диапазоны без точных правил обслуживания — сигнал внимательно перечитать договор и тарифы эмитента.

Важно, что сама биржа в соглашениях указывает: фиатные операции обеспечивают третьи лица. Это означает, что споры по платежам, блокировкам и возвратам могут оказаться вне компетенции поддержки торговой площадки. Перед выпуском карты и переводом средств уточните, кто именно является поставщиком платежных услуг, есть ли у него лицензия и каков порядок претензионной работы. Если сервис обещает банковский перевод и пополнение картой, но в договоре ответственность размыта, вероятность операционных задержек и неожиданных комиссий растет. Для клиентов из разных стран условия могут отличаться, поэтому универсальных гарантий здесь нет.

💬 Отзывы пользователей

В открытых русскоязычных источниках встречаются критические материалы, где обращают внимание на непрозрачность юридического статуса и технические недоработки. При этом часть упоминаний выглядит как промо-заметки, концентрирующиеся на выгодных тарифах и большом выборе монет. Эта смесь мнений типична: много маркетинга и мало проверяемых доказательств работы инфраструктуры. Пользователю в таком поле трудно отделить реальный опыт от рекламы, особенно если публикации не содержат скриншотов, чеков транзакций и дат. В результате картина получается неоднозначной, но общий тренд указывает на необходимость осторожности.

🧑‍⚖️ Мнение эксперта 

Суммарно проект выглядит как витрина с широким набором функций, у которой слабое место — юридическая верификация и полнота раскрытий. Заявления о безопасности (холодное хранение, аудиты, сертификация) не подкреплены названиями проверяющих организаций и ссылками на отчеты. Публичные номера лицензий и реестров отсутствуют, а страница с лицензией не работает, что в нормальной практике является критичным минусом доверия. Доходность «до 24,85% годовых» в планах для институтов вызывает вопросы без пояснений источника дохода и модели рисков. На этом фоне даже приятные комиссии по споту не компенсируют первичный правовой и операционный риск.

✅ Выводы и помощь по Луна каи

Итог по проекту — высокий риск из‑за отсутствия проверяемых лицензий, непрозрачности юрлица и маркетинговых обещаний без доказательств. Для клиента это означает повышенную вероятность спорных ситуаций, задержек по операциям и нестабильных условий. Если вы все-таки рассматриваете регистрацию, действуйте строго по чек‑листу: проверьте реестр, изучите договоры, задайте неудобные вопросы поддержке и фиксируйте ответы. Если уже возникли сложности с выводом, блокировкой или изменением условий — не теряйте время и собирайте доказательства переписки и транзакций. Мы готовы подключиться к анализу ситуации и предложить план действий.

При необходимости свяжитесь с нашей командой — мы разберем кейс и предложим варианты возврата.